《财富管理》-资产配置与客户经营技巧

【课程收益】

1、了解财富管理的大背景，更好的应对财富管理转变。

2、了解什么是资产配置，资产配置应用的现状，应向哪些方向去转变。

3、深入理解为什么我们要进行资产配置，打破原有资产配置的想法，理解资产配置的多种方式和用途。

4、了解客户分类经营方式和方法，针对网点客户情况，实际操作分类。

【教学形式】

理论讲授+案例分析+演练

【课程时长】

0.5天

【课程大纲】

一、当前宏观环境下的财富管理大背景

1、人口问题

2、无风险收益

3、经济发展和资金结构

4、间接融资的问题

5、财富增长快结构问题

6、近年理财发展历程，

二、财富业务管理

1、什么财富管理

2、财富业务的规律是什么

3、什么是客户需求

三、资产配置的策略

1、什么是资产配置

2、资产配置是否有效

3、以客户为中心落实配置

4、资产配置方法

四、客户经营之道

1、客户梳理维度

2、客户分层经营

3、客户分类经营

4、客户分群经营

5、客户维护内容

6、不同的客户画像

7、不同客户的生命周期