共富时代——财富管理体验沙盘

一、【课程背景】      

在”共同富裕“的政策背景下，伴随财富管理新时代的到来，各家银行纷纷在相关业务领域发力。《共富时代》财富管理体验沙盘采用人们喜闻乐见的桌游形式，让零售岗位员工充分理解不同金融产品的功能与价值、从全生命周期的角度认知家庭财富管理的意义，可以有效的提升学员的价值感、目标感。

二、【课程收益】

1.认同：帮助零售条线员工树立职业理想，认同财富管理的价值；

2.营销：让学员更好理解如何进行全生命周期的财富管理服务与营销；

3.产品：让学员框架性的厘清、认同零售条线不同金融产品的功能与价值。

三、【教学形式】

50%体验：课程利用《共富时代》沙盘组织学员进行体验，高度还原和模拟人生中的重要事件和金融需求，每组68名学员分别扮演一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现不同等级的富裕目标。沙盘模拟的根本目的是让学员洞察人生百态，并探寻基于全生命周期理论进行财富管理服务的方式方法。

50%讲解：老师针对财富管理的内涵、价值、基础逻辑方法、典型案例进行讲解和剖析。

四、【适合对象】 

银行零售条线员工（含理财经理、客户经理、营业部主任、大堂经理、新转岗人员等）

五、【课程时长】 

1天，6小时/天

六、【教学大纲】  

（一）开场导入

1.财富管理时代的到来

 国家“共同富裕”的宏观政策

 各家银行为什么纷纷发力财富管理工作

 财富管理的趋势

（二）《共富时代》沙盘模拟体验

1.沙盘规则介绍：

富裕三阶梯理念导入（2060岁：由自己自主、成家立业、财务自由）

盘面、道具、职业角色、操作规则

理财原理及沙盘积分规则

2.沙盘体验

职业角色认知

富裕第一阶梯模拟沙盘体验

富裕第二阶梯模拟沙盘体验

富裕第三阶梯模拟沙盘体验

3.沙盘体验复盘

客观事件复盘

感想体会复盘

（三）财富管理的内涵和基础目标

1.财富管理的内涵

财务管理的全面性要求

财务管理的目标性需求（保值、增值、避险、传承）

2.普通人面临的人生六大课题

就医风险

子女养育压力

养老压力

定向传承

房产压力

获取超额收益

3.如何搭建家庭的保障体系？

健康类：医疗险、意外险、重疾险

长久：年金险、寿险

好未来：万能险、保险金信托

4.高净值人士的财富管理典型需求

个人

家庭

企业

社会

5.财富管理的经典模型理论

客户生命周期理论基础

美林时钟

标准普尔家庭资产配置图

6.总结复盘：

人民银行关于财富管理从业人员的层级划分

课程ORID复盘