银行人的价值——客户生命周期体验沙盘

一、【课程背景】      

银行新员工因为专业背景、社会经验等问题通常会出现对银行服务要求、产品价值认知不清等多种现象。职业素养培训能够在意识形态方面起到基础的提升作用，但还不能充分唤起新员工对银行工作专业价值的认知与认同。

在推进”共同富裕“的时代背景下，在宏观经济周期性变化的影响下，未来的银行人急需提升自身对客户的陪伴式服务能力。让新员工充分理解不同金融产品的功能与价值、从全生命周期的角度知晓客户的需求和银行服务的出发点的，可以有效的提升新员工的价值感、目标感。

《共富时代》沙盘采用当代新员工喜闻乐见的桌游形式、也设计了标准化的引导流程，在学习过程中新员工参与度高，学习后易于新员工反思复盘和认知提升。

二、【课程收益】

1.认同：为新员工认知时代，建立职业发展愿景，提升价值感与使命感；

2.认知：让新员工从内心深处更好理解什么是全生命周期的服务与营销；

3.认识：让新员工框架性的厘清不同金融产品的功能与价值。

四、【教学形式】

课程以分组岛屿式（或称鱼骨式）教学，每组68名学员为宜。

40%体验：学员完整体验《共富时代》沙盘实施过程。沙盘高度还原和模拟在“共同富裕”宏观背景下企业和个人可能遇到的重要事件。体验过程中每名学员分别模拟一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现更高等级的富裕目标。

50%讲解：老师针对时代发展背景、银行人的服务与价值、银行产品框架进行讲解和剖析。

10%复盘：学员结合复盘所学内容，规划个人发展愿景和行动计划。

五、【适合对象】 

银行新入职员工

六、【课程时长】 

1天，6小时/天

七、【教学大纲】  

（一）开场导入——如何理解我们这个时代

1.过去70年银行业的快速发展

初期：19491978

新生：19781993

重塑：19932003

蓄势：20032013

新征途：2013至今

2.“与客户为伴”的深度服务时代到来

国家处在迈向“共同富裕”的大时代

银行客户“个性化”、“全面化”、“智能化”服务需求提升

（二）《共富时代》沙盘模拟体验

1.沙盘规则介绍：

富裕三阶梯理念导入（自己自足、中产阶级、财务自由）

盘面、道具、职业角色、操作规则说明

沙盘事件记账原理及沙盘获胜规则

2.沙盘体验

职业角色选择

稳定性vs波动性事件分析

2060岁四阶段生命周期模拟

3.体验复盘

客观事件复盘

感想体会复盘

反思与行动计划复盘

（三）从国家发展的需要看银行营销服务与产品功能

1.客户需要专业的服务（零售篇）

发展资本市场的逻辑与基金产品配置

从中国百姓的五大压力来源看产品配置（疾病、购房、教育、养老、传承）

零售业务产品体系框架及产品特征梳理

2.客户需要专业的服务（公司篇）

从企业生命周期视角看银行对公服务

从企业经营能力视角看客户服务产品与营销方式

公司业务产品体系框架及产品特征梳理

从财富管理视角看公私联动服务

3.银行需要专业的人才

财富管理从业人员的角色和能力要求

公司金融顾问的服务范畴

金融科技人才迫切需求