【课程背景】

《财赋™-产能飙升的四度模型》是为助力财富管理行业在当前市场环境下快速有效提升产能而专门研发的。当前，受经济下行影响，资本市场进入低迷期，资管行业进入β时代，投资者信心不振。机构收入增长放缓，内卷加剧，销售降费不可逆转，渠道被过顶传球，传统卖方产品销售模式面临严峻挑战。虽然向买方投顾转型已是共识，但人才匮乏，如何将买方投顾从理念到落地，仍是困难重重。

在财富管理行业转型和从业人员集体陷入迷惘之时，本课程在萃取行业最佳实践的基础上，构建出财富管理行业员工产能飙升的四度模型，从提升职业发展宽度的角度触动学员的学习动力，通过提升认知高度、打造专业深度和行动速度，给出一套产能飙升的速赢方法。本课程有坚实的实践成效和理论基础，辅以专业的系统工具，运用案例教学方法，线上线下多维教学场景，可以有效保证学员的学习成果转化，帮助机构实现员工的职业转型，产能快速、持续稳健的提升。

【课程收益】

1. 紧扣时代脉搏、深谙行业痛点

2. 聚焦产能提升，深挖最佳实践

3. 理论基础扎实，方法务实有效

4. 学员受众面广，客群普适度高

5. 系统工具加持，成效产出确定

【课程时长】

2天（6小时/天

【课程形式】

40%情景研讨+30%理论讲授+10%管理工具使用说明+10%小组互动研讨+10%实战演练

【课程对象】

1. 一线理财经理：适合一线理财经理，课程能提升他们对客户需求的识别能力、数据分析技能和实际操作熟练度，帮助他们更有效地服务客户并提升业绩。

2. 专业人才培养：对于专业人才，课程提供了深化财富管理知识和技能的机会，帮助他们在专业领域内成长，为未来的职业发展打下坚实的基础。

3. 新生代员工培养：新生代员工可以通过课程快速了解行业并提升实战能力，同时激发他们对财富管理职业的兴趣和潜力。

4. 高潜人才培养：对于高潜人才，课程旨在培养他们的专业自信和策略意识，使他们能够适应市场变化，为未来的领导角色做好准备。

【课程大纲】

导论：提升认知高度

1. 关于产能提升看看你的认知在哪个维度？

2. 为什么说卖方时代再也回不去了？

3. 破圈的思路是什么？（四度模型）

4. 方法论的底层逻辑

模块一：目标

一、产能诊断

1. 明确产能诊断的视角和方法

2. 产能诊断的数据分析方法

3. 产能诊断结果的应用方向

4. 案例：A支行员工产能诊断案例（例）

 二、绩效归因

1. 绩效归因的方法和逻辑

2. 客户盘点的本质和应用场景

3. 客户盘点的九大基础维度

4. 客户盘点的三大进阶维度

5. 案例： 理财经理小D管户包盘点挖掘的商机和问题（例）                   

三、目标制定

1. 目标不仅仅来源于上级

2. 不是所有的客户都需要经营

3. 经营指标不是目标的全部

4. 目标制定的逻辑和方法

5. 案例：私银中心带来的产能蜕变（例）                                        

四、工作计划

1. 计划也是生产力

2. 工作计划的制定方法

3. 工作计划中涉及的数据分析方法

4. 计划如何应对变化

5. 案例：科学的工作计划带来的客户满意与员工满意双提升的案例（例

模块二：规划

一、问题诊断

1. 家庭资产管理的问题诊断

2. 家庭目标管理的问题诊断

3. 家庭规划收入的重点及方法

4. 生涯推演的量化方法和解读逻辑

5. 案例：问题诊断十大案例（例）                               

 二、风险揭示

1. 什么是财富管理意义上的风险

2. 为什么要进行风险测评

3. 风险测评的量化方法

4. 家庭保障能力的量化方法

5. 案例 : 十大风险场景的真实案例

三、解决方案

1. 问题解决 - 生涯调缺

2. 问题解决 - 生涯调余

3. 问题解决 - 保障建议

4. 案例 : 解决方案十大案例（例

模块三：落地

一、预算制定

1. 家庭预算的价值

2. 如何做家庭预算

3. 预算应对的典型客户痛点分析

4. 案例 :6 大类型客户案例分析                                              

二、分仓检视

1. 什么是分仓 ?

2. 为什么做分仓 ?

3. 分仓的具体操作及考虑因素

4. 分仓检视的层次与内容

5. 案例 : 从一笔理财到主办行客户、深度亏损的客户进钱了（例）

三、产品配置

1. 产品配置的依据

2. 产品配置的流程

3. 案例 : 同质化产品我是如何赢得客户的（例）                      

四、应对变化

1. 共识应对变化的定义及了解变化来源

2. 如何预判变化带来的后果

3. 应对变化的策略和方法

4. 案例 : 贷款被拒、客户出险、失业、投资失利（例）

模块四：落地

一、复盘的意义

1. 复盘的解释

2. 复盘的意义 : 复盘才能翻盘  

二、复盘方法

1. 绩效复盘的时间点

2. 绩效复盘的步骤和方法

三、深度练习

1. 工作方法复盘

2. 客户案例实战复盘

3. 系统应用练习