《创新思维突围：银行开门红业绩倍增的业务赋能实战营》

【课程背景】

银行 “开门红” 历来是全年业务的 “重头戏”，但如今多数银行陷入 “产品同质化严重、营销手段老套、客户转化乏力” 的困境：传统存款、理财推销难以打动客户，线上获客成本高企，线下活动参与度低，团队士气易因业绩压力受挫。在金融竞争白热化、客户需求多元化的当下，仅靠 “拼资源、堆人力” 的传统模式已难突围。本课程聚焦银行开门红核心痛点，融合创新思维与金融实战场景，结合服务国有六大行及中信、广发、平安等知名商业银行项目经验，从 “获客、产品、营销、团队” 四大维度，赋能银行团队打破思维定势，用创新方法破解业绩增长难题，实现开门红 “弯道超车”。

【课程收益】

1.掌握 “金融创新思维” 核心逻辑，打破银行传统业务思维定势，能从客户需求、场景融合角度重构开门红业务推进思路。

2.学会 “全渠道获客创新方法”，覆盖线上裂变、线下场景渗透、老客转介绍等维度，解决 “获客难、成本高” 的核心痛点。

3.掌握 “产品组合与场景化包装技巧”，能结合开门红目标，设计差异化产品组合方案，提升客户转化率与单笔成交额。

4.提升 “创新营销活动策划与落地能力”，打造有吸引力、高参与度的开门红活动，避免 “活动热闹、业绩惨淡” 的尴尬。

5.建立 “高绩效团队激励与协同机制”，激发团队创新积极性与战斗力，形成 “人人有思路、事事有落地” 的开门红推进氛围。

【课程特色】

1.银行场景深度定制：所有案例、演练围绕银行开门红核心业务（存款、理财、信贷、保险）设计，贴合一线实战需求。

2.创新方法即学即用：聚焦 “获客、产品、营销、团队” 四大核心模块，配套 15 + 银行专属创新工具，学完直接应用于开门红工作。

3.实战导向全程贯穿：采用 “思维讲解 + 工具教学 + 小组演练 + 方案输出” 模式，每个模块产出可落地的开门红创新方案。

4.讲师经验适配：熟悉金融行业特性与银行营销痛点，擅长将创新思维转化为银行可落地的实战方法。

5.成果显性输出：课程结束后，每个小组输出 “银行开门红创新业绩提升方案”，直接对接开门红业务推进。

【课程对象】

银行分支行行长、分管零售 / 公司业务的副行长、零售部 / 公司部经理、客户经理团队负责人、核心客户经理等参与开门红业务推进的核心人员。

【课程时长】

24 小时，可选两种模式：

3 天 2 晚（白天 6 小时 + 晚上 2 小时）：节奏紧凑，适合集中攻坚，配套晚间复盘与方案迭代环节。

4 天（每天 6 小时）：节奏舒缓，每个模块预留充足演练与点评时间，适合深度打磨创新方案。

【课程大纲】

第一部分 开门红陷入 “老套路”？—— 创新思维打破业绩困局

1.1 银行开门红的创新认知重构

创新思维的核心内涵（打破惯性、需求导向、价值创造）；

银行传统业务思维的典型误区；

创新思维与银行开门红的结合逻辑。

方法工具：《银行创新思维自检表》

实战演练：引导小组梳理 “本机构开门红常见的 3 个老套路”，用自检表分析思维惯性成因，输出 3 个创新突破方向。

1.2 客户需求洞察的创新方法

银行客户需求的分层逻辑（基础金融需求、增值服务需求、情感共鸣需求）；

需求洞察的核心维度（行为观察、场景分析、深度访谈）；

避免 “想当然” 的需求预判误区。

方法工具：《银行客户需求洞察矩阵》

实战演练：引导小组针对 “开门红核心客群（如工薪族、小微企业主）”，用矩阵从 “行为、场景、情感” 维度挖掘未被满足的需求，输出需求清单。

1.3 金融场景融合的创新逻辑

场景化金融的核心价值（嵌入客户生活 / 经营流程）；

银行开门红可切入的场景类型（消费场景、经营场景、节日场景）；

场景与金融产品的融合路径。

方法工具：《场景 - 产品融合匹配表》

实战演练：引导小组选取 “春节消费场景”，用匹配表设计 “场景入口 + 产品嵌入 + 客户转化” 的完整逻辑，输出场景创新方案。

1.4 创新风险的防控与平衡

银行创新业务的常见风险（合规风险、客户接受度风险、成本风险）；

风险防控的核心原则（合规为先、小步试错、动态调整）；

创新与稳健经营的平衡策略。

方法工具：《银行创新风险评估清单》

实战演练：引导小组针对前期输出的创新方案，用清单识别潜在风险，制定 “合规校验、小范围试点” 的防控措施。

第二部分 客户 “引不来、留不住”？—— 全渠道获客创新实战

2.1 线上获客的创新路径

银行线上获客的核心阵地（短视频平台、社群、线上工具）；

内容获客、裂变获客、工具获客的操作逻辑；

避免 “流量虚高、转化低效” 的误区。

方法工具：《银行线上获客创新工具箱》

实战演练：引导小组选择 “短视频平台获客”，用工具箱设计 “开门红主题内容脚本 + 裂变拉新规则”，输出线上获客方案。

2.2 线下场景获客的创新突破

线下场景获客的核心逻辑（场景嵌入、价值前置、即时转化）；

银行可渗透的线下场景类型（社区、商圈、企业、政务）；

场景合作的谈判与落地要点。

方法工具：《线下场景获客合作方案模板》

实战演练：引导小组选取 “社区场景”，用模板设计 “场景合作形式、金融服务嵌入点、开门红活动联动” 方案，明确合作路径。

2.3 老客转介绍的创新激励

老客转介绍的核心障碍（动力不足、流程繁琐、担心打扰）；

激励机制的创新设计（物质激励、情感激励、权益激励）；

转介绍流程的简化与优化。

方法工具：《老客转介绍创新激励方案表》

实战演练：引导小组用表设计 “开门红老客转介绍激励规则 + 简化流程”，解决 “转介绍意愿低、流程复杂” 的问题。

2.4 获客后的精准转化技巧

客户分层运营的核心逻辑；不同获客渠道客户的转化侧重点；

首单成交的破冰方法与信任建立技巧。

方法工具：《客户分层转化策略表》

实战演练：引导小组针对 “线上裂变获客的年轻客群”，用表设计 “首单产品推荐、沟通话术、转化路径”，输出精准转化方案。

第三部分 产品 “推不动、卖不好”？—— 产品组合与包装创新

3.1 开门红产品组合的创新逻辑

产品组合的核心原则（客户需求匹配、业绩目标导向、差异化竞争）；

组合产品的类型（基础 + 增值、短期 + 长期、单一 + 套餐）；

避免 “产品堆砌、缺乏焦点”。

方法工具：《开门红产品组合设计矩阵》

实战演练：引导小组结合开门红业绩目标（如存款、理财、保险），用矩阵设计 “针对工薪族的 3 套产品组合”，明确组合亮点。

3.2 产品场景化包装的创新技巧

场景化包装的核心（用客户语言替代金融术语）；

包装的关键要素（场景痛点、产品价值、利益感知）；

不同客群的包装侧重点差异。

方法工具：《产品场景化包装模板》

实战演练：引导小组选取一套产品组合，用模板进行场景化包装，将 “理财 + 保险” 转化为 “春节应急金 + 家庭保障计划”，输出包装文案。

3.3 增值服务的创新设计

增值服务的核心价值（提升产品吸引力、增强客户粘性）；

增值服务的类型（金融增值、生活服务、情感关怀）；

低成本高感知的增值服务设计方法。

方法工具：《增值服务创新设计清单》

实战演练：引导小组针对 “开门红高端客群产品组合”，用清单设计 3 个 “低成本高感知” 的增值服务（如专属理财咨询、节日专属权益），输出服务方案。

3.4 产品定价的创新策略

银行产品定价的核心逻辑（成本、竞争、客户价值）；

开门红定价的创新方式（阶梯定价、捆绑定价、限时定价）；

定价与客户感知的平衡。

方法工具：《开门红产品定价策略表》

实战演练：引导小组针对某产品组合，用表设计 “限时 + 阶梯” 的开门红定价方案，兼顾业绩目标与客户吸引力。

第四部分 营销 “没新意、没效果”？—— 活动策划与落地创新

4.1 开门红营销活动的创新定位

营销活动的核心目标（获客、激活、转化、留存）；

活动创新的维度（形式创新、内容创新、互动创新）；

避免 “为活动而活动” 的无效消耗。

方法工具：《营销活动创新定位矩阵》

实战演练：引导小组明确 “开门红某阶段核心目标（如获客）”，用矩阵设计活动的 “创新形式 + 核心内容 + 互动方式”，输出活动定位方案。

4.2 线上线下联动的活动策划

线上线下联动的核心逻辑（流量互补、体验叠加、转化闭环）；线上活动的类型（直播、社群互动、小游戏）；线下活动的类型（沙龙、品鉴会、节日主题活动）。

方法工具：《线上线下联动活动策划模板》

实战演练：引导小组用模板策划 “开门红春节主题活动”，设计 “线上直播预热 + 线下门店品鉴 + 社群裂变转化” 的完整流程，明确关键节点。

4.3 活动传播的创新路径

银行营销传播的核心阵地（自有渠道、合作渠道、社交渠道）；

传播内容的创新要求（简洁、有吸引力、带行动指令）；

传播节奏的把控方法。

方法工具：《活动传播创新方案表》

实战演练：引导小组针对策划的春节主题活动，用表设计 “传播渠道、内容亮点、发布节奏”，输出传播方案。

4.4 活动效果的评估与优化

活动效果评估的核心指标（参与人数、获客量、转化率、ROI）；

评估数据的收集与分析方法；

基于效果的快速优化策略。

方法工具：《活动效果评估与优化清单》

实战演练：引导小组模拟 “活动结束后”，用清单分析 “参与人数达标但转化率低” 的原因，输出 3 条优化措施。

第五部分 团队 “没干劲、没思路”？—— 激励与协同创新

5.1 开门红团队激励的创新设计

团队激励的核心原则（目标导向、公平公正、及时反馈）；

激励的创新形式（物质激励、精神激励、成长激励、竞争激励）；

避免 “激励一刀切”。

方法工具：《开门红团队激励方案模板》

实战演练：引导小组结合本机构团队特点，用模板设计 “分层分类的开门红激励方案”，覆盖客户经理、团队负责人等不同角色。

5.2 创新思维的团队赋能方法

团队创新能力赋能的核心（打破惯性、鼓励试错、知识共享）；

赋能的方式（案例学习、头脑风暴、实战演练）；

创新氛围的营造技巧。

方法工具：《团队创新赋能工具箱》

实战演练：引导小组用工具箱中的 “头脑风暴 2.0” 方法，围绕 “开门红获客难” 开展团队共创，输出 5 个以上创新思路。

5.3 跨部门协同的创新机制

银行开门红跨部门协同的常见问题（沟通不畅、职责不清、资源争夺）；

协同机制的核心要素（明确分工、定期同步、利益共享）；

跨部门创新项目的推进方法。

方法工具：《跨部门协同创新清单》

实战演练：引导小组模拟 “零售部与科技部协同线上获客活动”，用清单设计 “分工职责、沟通流程、成果共享” 机制，输出协同方案。

5.4 团队压力的疏导与转化

开门红期间团队压力的主要来源（业绩目标、客户攻坚、竞争对比）；压力疏导的核心（情绪释放、信心建立、方法赋能）；将压力转化为动力的技巧。

方法工具：《团队压力疏导与转化清单》

实战演练：引导小组用清单设计 “开门红团队压力疏导计划”，包含 “周例会情绪分享、阶段性成果表彰、困难帮扶” 等环节，输出计划方案。

第六部分 方案 “落不了、见不了效”？—— 开门红创新方案落地

6.1 创新方案的落地规划制定

落地规划的核心要素（目标、任务、责任人、时间节点、资源需求）；

任务拆解的逻辑（按阶段、按部门、按优先级）；

避免 “规划空泛、无法执行”。

方法工具：《开门红创新方案落地甘特图》

实战演练：引导小组针对前期设计的某创新方案（如线上获客方案），用甘特图制定 “30 天落地计划”，明确各阶段任务与责任人。

6.2 落地过程中的资源整合

银行创新方案落地的核心资源（人力、资金、渠道、技术）；

资源整合的逻辑（内部协调、外部合作、资源复用）；

资源不足时的替代方案。

方法工具：《资源整合需求与方案表》

实战演练：引导小组梳理落地计划所需资源，用表列出 “资源需求、获取路径、替代方案”，解决 “资金有限、技术支持不足” 等问题。

6.3 落地效果的跟踪与调整

效果跟踪的核心指标（过程指标、结果指标）；

跟踪的频率与方式（日跟踪、周复盘、月总结）；

基于数据的动态调整策略。

方法工具：《方案落地效果跟踪表》

实战演练：引导小组设计 “线上获客方案” 的跟踪表，明确 “日新增客户数、转化率” 等指标的跟踪方式，输出跟踪方案。

6.4 开门红创新成果的复盘与复制

成果复盘的核心维度（目标达成、创新亮点、问题不足、经验总结）；

成功经验的复制逻辑（标准化、本土化、持续优化）；

形成创新长效机制。

方法工具：《开门红创新成果复盘模板》

实战演练：引导小组模拟 “开门红结束后”，用模板对创新方案落地效果进行复盘，提炼 3 条可复制的经验，输出复盘报告。